31 января в Копейске стартовал судебный процесс по одному из первых в России уголовных дел о мошенничестве с материнским капиталом. На скамье подсудимых – директор ООО «Ипотечная финансовая компания «Урал-Инвест» Елена Друченко, которая, по версии следствия, помогала всем желающим обналичить материнский капитал через покупку доли несуществующего дома. Женщина обвиняется в мошенническом получении целевых денег по 24 сертификатам (каждый на сумму более 300 тысяч рублей), еще пять преступных эпизодов числятся незавершенными.

Внешне 42-летняя Елена Друченко, прибывшая в Копейский городской суд, не производит впечатления успешной деловой женщины, как могло ожидаться из претенциозного названия ее фирмы. И дело, видимо, не в том, что ее сломило многомесячное уголовное преследование: в материалах дела отмечается, что ИФК «Урал-Инвест» никогда не вела серьезной финансовой деятельности, а изначально была создана для совершения махинаций с сертификатами на материнский капитал.

По данным следствия, следующим шагом после создания ипотечной финансовой компании стало получение юридических правомочий составлять от имени ООО ИФК «Урал-Инвест» договоры займа денежных средств на улучшение жилищных условий и расходные кассовые ордера родителям, получившим сертификат на маткапитал. По мнению сотрудников правоохранительных органов, Елена Друченко заранее планировала, что будет готовить фиктивные документы.   

С сентября по октябрь 2009 года, подготовив юридическую почву для аферы, женщина перешла в активную фазу поиска «клиентов». Друченко разместила на дверях подъездов жилых домов и на различных информационных стендах объявления о предоставлении фирмой ИФК «Урал-Инвест» денежных займов для приобретения недвижимости с использованием материнского капитала. Судя по тому, что за неполных три месяца директор фирмы успела «помочь» трем десяткам женщин, от клиентов отбоя не было.  

Схему обналичивания маткапитала легко понять на примере одного из эпизодов, вошедших в обвинение. В ИФК «Урал-Инвест» обратилась женщина, получившая сертификат в апреле 2009 года. Друченко предложила ей «улучшить» жилищные условия, заключив договор займа на приобретение за 300 тысяч рублей 1/6 доли частного дома, расположенного по адресу: Копейск, улица Сахалинская, 80, которого в природе не существует. Владелица сертификата должна была подписать все необходимые бумаги, а деньги отделение Пенсионного фонда России перечислит на счет компании «Урал-Инвест».  

Друченко инкриминирована подготовка липового договора, согласно которому она как директор ИФК якобы предоставила клиентке деньги на приобретение доли дома, а также договор купли-продажи между мифическим владельцем недвижимости и матерью двоих детей. Последняя эти документы подписала, после чего директор ипотечной финансовой компании выдала ей фиктивный расходный кассовый ордер, в котором клиентка также поставила свою подпись, не получив деньги. Таким образом, по версии следствия, Друченко пыталась придать своим действиям видимость законности.

Затем Друченко зарегистрировала договор купли-продажи и переход права собственности в Копейском отделе управления Федеральной службы госрегистрации, кадастра и картографии Челябинской области. Ну, а владелица сертификата написала заявление в местное подразделение Пенсионного фонда России о направлении средств маткапитала – 300 162 рубля – на расчетный счет ИФК «Урал-Инвест» на погашение долга и процентов по займу на приобретение жилья. Когда деньги были перечислены, по версии следствия, Друченко сняла их со счета фирмы и, образно выражаясь, положила в свой карман.

Интересно, что адрес на улице Сахалинской Друченко использовала сразу с несколькими разными клиентами. Но была у нее припасена и другая недвижимость, с помощью которой она обналичивала маткапитал.

С ролью Друченко, согласно материалам уголовного дела, все достаточно ясно, а вот действия мамочек, которые с закрытыми глазами подписывали документы, «приобретая» несуществующий дом или какую-нибудь разваливающуюся избушку, вызывают большие вопросы. По мнению следствия, Друченко использовала их втемную, злоупотребив правовой неграмотностью, незнанием законов и наивностью. Мамочек поначалу привлекали в качестве подозреваемых, но в итоге их вину в каком бы то ни было соучастии мошенничеству не доказали в ходе расследования.

Елена Друченко Фото Евгения Емельдинова

«Матери говорят, что умысел был направлен не на незаконное завладение этим имуществом, а на улучшение жилищных условий, что и прописано в постановлении правительства», – объясняет позицию владелиц сертификатов старший помощник прокурора Копейска Денис Овчинников. Некоторые из женщин рассказали, что Друченко возила их смотреть дом, но на нем не было таблички с адресом.

Пусть так, но почему сотрудников Пенсионного фонда, принимавших решение о перечислении денег на погашение займа, не насторожило весьма сомнительное улучшение жилищных условий – через покупку 1/6 доли частного дома?   

«Раньше Пенсионный фонд пропускал такие договоры. В настоящее время они перестали это делать, потому что фактически жилищные условия не улучшаются. Но тогда, когда только начали выдавать материнские сертификаты, покупку доли в доме финансировали, – говорит Денис Овчинников. – Сейчас к нам поступают сведения об использовании материнский сертификатов, мы анализируем информацию и стараемся выявлять факты, когда одна квартира или дом продаются разным лицам».

Отметим, что в последние пару лет разнообразные аферы с материнским капиталом приобрели такое широкое распространение, что власти даже запустили по федеральным телеканалам социальную рекламу, предупреждающую об уголовной ответственности за подобные «фокусы» с целевыми деньгами на поддержку семей. Сейчас в судах разных городов находятся несколько дел о мошенничестве с маткапиталом. Ни по одному из них еще не вынесен приговор – таким образом, сложившейся судебной практики еще нет, и предсказать исход дела крайне затруднительно.

Для Елены Друдченко судебный процесс только начался. Свою вину она категорически отрицает. Пояснять позицию корреспонденту Chelfin.ru, Друдченко в резкой форме отказалась, бросив: «Да пошли вы куда подальше!». На допросе в рамках предварительного следствия она сообщала, что к ней действительно обращались женщины с просьбой подобрать для приобретения объект недвижимости с оплатой материнским капиталом. Она подобрала подходящий по квадратуре и стоимости дом на Сахалинской и пригласила шестерых женщин к себе в офис. По ее словам, сама она этот дом не видела, а документы продавца у нее сомнения не вызвали. Покупательницам она сказала адрес и отправила их смотреть дом. Они, дескать, потом перезвонили и договорились о встрече в регпалате для сдачи документов на регистрацию и оформления сделки. Позже в офисе всем покупательницам она передала деньги и расходно-касссовые ордеры. Согласно показаниям директора компании «Урал-Инвест», тут же владелицы сертификатов на маткапитал рассчитались с владельцем дома – каждая за свою 1/6 доли. Друдченко уверяет, что выступала в сделке как простой посредник, не более того.

Так это или нет – предстоит разбираться суду. Впереди судебное следствие с допросом свидетелей и исследованием доказательств. Если вина Друдченко будет доказана, то за мошенничество (часть 3 статьи 159 УК РФ) ей грозит до шести лет лишения свободы.