Банк России ужесточает надзор

Банк России намеревается ужесточить надзор за банковскими группами и банковскими холдингами. В новых правилах существенно расширяются возможности Банка России по консолидированному надзору за деятельностью банковских групп и банковских холдингов. Банковской группой будут считаться банки, подконтрольные одному лицу, а также группа компаний, контролируемых банком. Банковским холдингом будет считаться не любое объединение, включающее банк, а только холдинг, занимающийся в основном банковской деятельностью. С принятием проекта документа Госдумой Банк России сможет устанавливать обязательные нормативы не только для групп, как сейчас, но и для холдингов, а также требовать со всех подробную консолидированную отчетность и проводить проверки.

Как пишет газета «Коммерсантъ», такое право позволит надзорному органу выявлять схемы по обналичиванию денежных средств и выводу активов из банков, а также раскрывать бенефициарных владельцев банков.

На 1 апреля 2006 года в России насчитывалось 30 банковских групп и 191 консолидированная, в которых преобладала финансовая деятельность. Из 37 банковских холдингов в 24 доминировала банковская деятельность. Один из руководителей надзорного блока Банка России сказал, что проект разработан в русле международной практики и его цель – улучшить оценку банковских рисков.

Юлия Панова, специально для ChelFin.ru